Marco Normativo Aplicable

Normateca SAT de Actividades Vulnerables

Fuente de control para validar si una guia, formato, criterio o enlace oficial sigue vigente antes de modificar reglas de la plataforma.

Ley Federal para la Prevencion e Identificacion de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilicita

Define la base juridica para alta SAT, EUI, actos, avisos, evidencias, PEP, beneficiario controlador y sanciones.

Decreto DOF 16/07/2025 que reforma la LFPIORPI y el Codigo Penal Federal

Debe mostrarse como cambio reciente y marcar obligaciones que dependen de Reglas de Caracter General actualizadas.

Reglamento de la LFPIORPI reformado

Impacta PEP, visitas/verificacion, funciones de autoridades, controles internos, EUI y evidencias.

Reglas de Caracter General de la LFPIORPI

Fuente primaria para checklists documentales, acumulacion de seis meses, informes en ceros, 27 Bis y conservacion.

Resolucion del formato oficial para alta y registro de Actividades Vulnerables

Soporta el modulo de Registro SAT, folios, acuses y vinculacion del sujeto obligado con sus actividades.

Resolucion de formatos oficiales de avisos e informes

Fuente de verdad para XLSM/XML SAT, validacion de campos y descarga de paquetes de aviso.

Criterios y preguntas frecuentes SPPLD

Debe usarse para notas de vigencia, warnings normativos y explicaciones de criterios en UI.

Identificacion de cliente o usuario y Expediente Unico de Identificacion

Base para checklist documental por tipo de persona, listas, beneficiario controlador y bloqueo de cierre.

Preguntas frecuentes SPPLD

Ayuda a explicar salidas SAT, acumulacion, informe en ceros, conservacion por 10 anos y reglas por fraccion.

Guia SAT de acumulacion para presentacion de avisos 2026

Se usa como fuente secundaria junto con RCG art. 19 para explicar acumulacion y advertencias normativas.

Presentacion de informes por articulo 27 Bis

Base de la salida SAT informe 27 Bis y su trazabilidad de justificacion.

Restriccion de uso de efectivo y metales

Debe conectarse con Actos, forma de pago, alertas, EBR y evidencia de liquidacion.

Manual de lineamientos de identificacion de clientes o usuarios y relacion de negocios

Soporta politicas de EUI, debida diligencia, actualizacion periodica y resguardo documental.

Evaluacion Nacional de Riesgos 2023

Referencia para metodologia EBR, factores de riesgo, controles mitigantes y auditoria.

Guia CNBV para metodologia de evaluacion de riesgos PLD/FT

Referencia metodologica para EBR aun cuando el foco operativo sean Actividades Vulnerables.

Codigo Penal Federal: operaciones con recursos de procedencia ilicita y terrorismo

Referencia sancionatoria y conceptual para alertas, auditoria y capacitacion.

Ley Federal de Proteccion de Datos Personales en Posesion de los Particulares

Debe considerarse en carga documental, retencion, accesos, consentimiento y seguridad de datos.

Ley de Instituciones de Credito, articulo 115

Referencia sectorial para banca y controles de debida diligencia reforzada.

Disposiciones PLD aplicables a instituciones de credito

Referencia de gobierno, monitoreo, reportes, listas, PEP y debida diligencia reforzada.

Ley del Mercado de Valores, articulos 212 y 226 Bis

Referencia sectorial para catalogo normativo financiero y obligaciones comparables de riesgo.

Disposiciones PLD para casas de bolsa

Referencia sectorial para matriz de riesgos, monitoreo y reportes.

Ley de Fondos de Inversion, articulo 91

Referencia sectorial para cobertura del sistema financiero.

Disposiciones PLD para fondos de inversion

Referencia sectorial para metodologia, reportes, listas y controles.

Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Credito, articulo 95 Bis

Referencia sectorial para cobertura de auxiliares de credito en el marco normativo.

Disposiciones PLD para SOFOM

Referencia sectorial para controles, reportes, oficial de cumplimiento y auditoria.

Disposiciones PLD para transmisores de dinero

Referencia sectorial para monitoreo de operaciones y reportes financieros.

Disposiciones PLD para centros cambiarios

Referencia sectorial para efectivo, divisas, clientes, listas y reportes.

Ley de Uniones de Credito, articulo 129

Referencia sectorial para cobertura financiera y controles de riesgo.

Ley de Ahorro y Credito Popular, articulo 124

Referencia sectorial para SOFIPO/SOCAP y entidades populares.

Disposiciones legales para SOFIPO, SOFINCO y organismos de integracion financiera rural

Referencia sectorial para SOFIPO/SOCAP y cumplimiento financiero.

Ley para Regular las Instituciones de Tecnologia Financiera, articulo 58

Referencia sectorial para fintech, activos virtuales y modelos digitales.

Disposiciones PLD para Instituciones de Tecnologia Financiera

Referencia sectorial para KYC digital, riesgo tecnologico, listas y reportes.

Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas, articulos 492 y 493

Referencia sectorial para seguros, fianzas y controles PLD/FT.

Circular Unica de Seguros y Fianzas

Referencia sectorial para seguros/fianzas dentro del alcance amplio PLD Mexico.

Ley de los Sistemas de Ahorro para el Retiro, articulo 108 Bis

Referencia sectorial para AFORE y controles financieros.

Recomendaciones del GAFI

Marco de referencia para EBR, beneficiario final, PEP, listas, sanciones y auditoria.

Resoluciones del Consejo de Seguridad de la ONU

Base para screening de listas, alertas, bloqueo operativo y evidencias de consulta.

Guia GAFI sobre beneficiario final de personas juridicas

Referencia complementaria para beneficiario controlador, estructuras complejas y auditoria.